Если российские чиновники, включенные в списки минфина США, воспользуются терминалом Qiwi, эта сеть попадет под санкции.
Управляющая платежной системой Qiwi одноименная кипрская компания, присутствующая на американской бирже, может оказаться нарушителем введенных минфином США санкций против ряда российских граждан. О существовании подобного риска Qiwi сообщила в проспекте вторичного размещения акций на бирже NASDAQ.
В подобных документах традиционно присутствует перечень рисков, о которых компания считает нужным предупредить потенциальных покупателей своих ценных бумаг. В данном случае к традиционным для работающих на российском рынке фирм рискам добавлены новые - связанные с ситуацией на Украине, присоединением Крыма к России и введенными США санкциями по отношению примерно к полусотне россиян (включая фигурантов списка Магнитского).
Из-за специфики нашего бизнеса мы не всегда идентифицируем наших пользователей, когда этого не требует законодательство России по борьбе с отмыванием денег, - записано в проспекте. - Поэтому мы не всегда может отследить персон, входящих в список OFAC, и можем неумышленно оказать финансовые услуги людям, подпадающим под санкции.
The Office of Foreign Assets Control (OFAC) - управление по контролю за иностранными активами минфина США, отвечающее за списки иностранных лиц и компаний, против которых введены экономические санкции.
По российскому законодательству, максимальный размер анонимного перевода - 1 тыс. рублей в день (3 тыс. - по предоплаченной карте). До мая ограничение составляло 15 тыс. рублей в день. Общая сумма переводов за месяц не должна превышать 15 тыс. рублей (прежде - 40 тыс. рублей)
Как пояснили Известиям в Qiwi, для некоторых видов платежей, суммы которых не превышают законодательных ограничений, их система не требует ввода данных, которые могут служить идентификаторами пользователя и могут быть применимы для сверки их со списком лиц, попавших под санкции. Действительно, каждый, кто пользовался терминалом Qiwi, знает, что, к примеру, несколько сотен рублей для оплаты сотовой связи можно внести анонимно.
Юристы Cовета страховых агентов и брокеров США (Council of Insurance Agents Brokers, CIAB) сообщили Известиям, что санкции OFAC запрещают практически любые виды сделок с компаниями или лицами, против которых они введены. В том числе - поставки им всевозможных товаров или сервисов.
- Взнос денег в Qiwi автоматизирован, существует вероятность того, что подпадающих под санкции человек воспользуется платежной системой. И в результате под санкции попадет сама система, - говорит Сергей Зуйков, генеральный директор юридической компании Зуйков и партнеры.
- Но какова вероятность того, что данные о таком платеже попадут к контролирующим органам США? - рассуждает Егор Батанов партнер юридической компании Некторов, Савельев и партнеры. - Ответ, думаю, более чем очевиден. Более того, по многим платежам, например через терминалы, вообще невозможно установить плательщика.
Однако сбрасывать со счетов полностью такой риск нельзя.
Управляющий партнер iKS-Consulting Константин Анкипов напоминает, что присутствующая на бирже компания должна информировать рынок о любых рисках своего бизнеса.
- Вопрос доверия инвесторов очень важен, поскольку от этого зависит рыночная стоимость компании. О любых рисках, которые компания может предвидеть, принято извещать заранее. Другое дело - могут возникать непредсказуемые ситуации, - рассказал он.
Представители другой крупной сети электронных платежей - Яндекс.Деньги - напомнили, что их сеть сейчас существует независимо от присутствующей на американской бирже компании Яндекс. Менеджеры Деньги@Mail.ru (Mail.Ru Group представлена на Лондонской бирже) не предоставили комментария.
Еще один риск, упомянутый в проспекте, - возможность введения санкций США или ЕС против компаний, работающих в Крыму. По данным сайта Qiwi, на полуострове установлено 14 терминалов этой системы. В пресс-службе компании сообщили, что все они принадлежат ее партнерам.
- Развитие терминальной сети на территории Крыма не является стратегическим приоритетом для бизнеса Qiwi и осуществляется силами тех наших агентов, которые в этом заинтересованы. Это развитие находится в начальной стадии, и заявлять о каких либо результатах было бы преждевременно, - пояснили в пресс-службе.
Неделю назад на полуострове начались продажи SIM-карт российского мобильного оператора МТС (представлен на Нью-Йоркской фондовой бирже). Как пояснили в компании, контракты с номерами в коде +7, закрепленными за МТС Краснодарского края, продают крымские дилеры оператора. Их обслуживанием занимается украинская МТС.
В связи с присоединением Крыма к России правительство США в марте ввело санкции против ряда российских чиновников, парламентариев и руководителей компаний. Позднее список был расширен. В нем присутствуют, в частности, спикер Госдумы Сергей Нарышкин и спикер Совета Федерации Валентина Матвиенко, вице-премьер Дмитрий Рогозин, помощники президента Владислав Сурков и Андрей Фурсенко, советник президента Сергей Глазьев, депутат Госдумы Елена Мизулина, глава ОАО РЖД Владимир Якунин.
